Πώς να γίνετε επιχειρηματίας επενδυτής: πέντε βήματα για αρχάριους

Οι επενδύσεις επιχειρηματικών συμμετοχών πραγματοποιούνται κυρίως από ταμεία ή εξέχοντες επιχειρηματικούς αγγέλους. Μπορεί όμως ένα άτομο χωρίς εμπειρία να αρχίσει να επενδύει σε αναπτυσσόμενες εταιρείες και να έχει μεγάλο εισόδημα;

Τι είναι Venture Investment

Το ρήμα venture στη μετάφραση από τα αγγλικά σημαίνει "να παίρνω ρίσκα ή να αποφασίζω για κάτι".

Το κύριο πράγμα που πρέπει να γνωρίζετε για τις venture επενδύσεις είναι ότι οι περισσότερες νέες εταιρείες αποτυγχάνουν, 90 στις 100 νεοσύστατες νεοσύστατες επιχειρήσεις δεν θα επιβιώσουν. Ναι, είναι ριψοκίνδυνο. Αλλά, επενδύοντας ως επενδυτής επιχειρηματικών συμμετοχών σε πρώιμο στάδιο, στην έξοδο μπορείτε να αποκτήσετε ένα πολύ μεγάλο εισόδημα από μια εταιρεία, το οποίο θα πληρώσει περισσότερο από τις ζημιές σας.

Ποιος μπορεί να γίνει επενδυτής venture

Πρώτα πρέπει να καταλάβετε γιατί θέλετε να επενδύσετε. Εάν επενδύετε για να κερδίσετε χρήματα, πρέπει να καταλάβετε ότι οι κίνδυνοι εδώ είναι πολύ υψηλοί. Εάν επενδύετε για ευχαρίστηση, αυτό είναι μια διαφορετική ιστορία. Η συμβουλή μου:

• κοιτάξτε το ρευστό κεφάλαιό σας (μετρητά και άλλα περιουσιακά στοιχεία), αφαιρέστε από αυτό όσα ξοδεύετε για τη ζωή και επενδύστε το 15% του υπόλοιπου ποσού σε επενδύσεις επιχειρηματικού κεφαλαίου.
• Η αναμενόμενη απόδοση σας θα πρέπει να είναι τουλάχιστον 15% ετησίως, επειδή μπορείτε να κερδίσετε περίπου το ίδιο (μέγιστο) σε λιγότερο επικίνδυνα μέσα σε μια οργανωμένη ανταλλαγή.
• Μην συγκρίνετε αυτήν την απόδοση με την επιχείρηση που διαχειρίζεστε – για έργα επιχειρηματικού κεφαλαίου, η απόδοση του σταθμισμένου κινδύνου είναι σε κάθε περίπτωση η μέγιστη.
• πρέπει να καταλάβετε ότι το επιχειρηματικό κεφάλαιο δεν είναι ρευστό περιουσιακό στοιχείο. Ετοιμαστείτε να περιμένετε πολύ. Ακόμα καλύτερα, ετοιμαστείτε να βοηθήσετε ενεργά την εταιρεία να αναπτυχθεί και να λύσει προβλήματα, τα οποία, πιστέψτε με, θα υπάρξουν πολλά.
• να είστε έτοιμοι να προλάβετε τη στιγμή που πρέπει να πείτε στον εαυτό σας «σταμάτα» και αφήστε την startup να πεθάνει, όσο δύσκολο κι αν είναι.

Πέντε βήματα για την οικοδόμηση της σωστής επενδυτικής στρατηγικής

Ένας καλός επενδυτής venture είναι ο πρώτος που αποκτά πρόσβαση σε οποιαδήποτε startup που προσπαθεί να συγκεντρώσει χρήματα και ξέρει πώς να επιλέξει την καλύτερη από αυτές.

1. Βάλε στόχο να γίνεις καλός επενδυτής

Καλός επενδυτής είναι αυτός στον οποίο οι startups έρχονται πρώτα, πριν δείξουν την παρουσίασή τους σε άλλους. Ένας καλός επενδυτής τον εμπιστεύονται οι startups και άλλοι επενδυτές αν μιλάμε για ένα fund. Για να γίνετε καλός επενδυτής, πρέπει να χτίσετε το brand σας (προσωπικό ή fund), καθώς και να κατανοήσετε βαθιά το θέμα (δηλαδή πού επενδύετε).

Θα πρέπει να δείτε όλους όσους αναζητούν επενδύσεις σε αυτό το στάδιο ανάπτυξης, σε αυτήν τη γεωγραφία και στην περιοχή στην οποία θέλετε να εμπλακείτε. Για παράδειγμα, εάν πρόκειται να επενδύσετε σε νεοσύστατες επιχειρήσεις αρχικού σταδίου με Ρώσους ιδρυτές στον τομέα της AI, και υπάρχουν 500 τέτοιες startups στην αγορά, το καθήκον σας είναι να αποκτήσετε πρόσβαση και σε όλες αυτές τις 500 εταιρείες. Για να το κάνετε αυτό, θα πρέπει να εμπλακείτε σε δικτύωση – να δημιουργήσετε σχέσεις εμπιστοσύνης στην κοινότητα των startup και να διαδώσετε πληροφορίες για τον εαυτό σας ως επενδυτή όσο το δυνατόν ευρύτερα.

Όταν βλέπετε μια startup, αναρωτηθείτε - είστε ο πρώτος στον οποίο ήρθε ή όχι; Αν ναι, είναι υπέροχο, θα σας επιτρέψει να επιλέξετε καλύτερα έργα για επένδυση.

Έτσι λειτουργούν τα επιχειρηματικά κεφάλαια και οι ιδιώτες επενδυτές – πρώτα χτίζουν τη δική τους επωνυμία, μετά αυτή η επωνυμία λειτουργεί για αυτούς. Φυσικά, αν έχετε δέκα εξόδους (έξοδος, φέρνοντας την εταιρεία στο χρηματιστήριο. — Τάσεις), και όλα είναι σαν το Facebook, μια ουρά θα σου δημιουργηθεί. Η οικοδόμηση ενός brand χωρίς καλές εξόδους είναι ένα μεγάλο πρόβλημα. Παρόλο που δεν τα είχατε, όλοι όσοι επενδύσατε θα πρέπει να λένε ότι είστε ο καλύτερος επενδυτής, γιατί δεν επενδύετε μόνο με χρήματα, αλλά και με συμβουλές, διασυνδέσεις κ.λπ. Ένας καλός επενδυτής είναι μια συνεχής δουλειά για τη δική σας ιδανική φήμη. Για να δημιουργήσετε μια καλή επωνυμία, πρέπει να είστε εξυπηρετικοί στην κοινότητα. Εάν βοηθήσατε τόσο τις εταιρείες στις οποίες επενδύσατε όσο και αυτές στις οποίες δεν επενδύσατε, θα εξακολουθείτε να έχετε μια καλή βάση διασυνδέσεων και θα έχετε καλή κριτική. Τα καλύτερα θα έρθουν σε εσάς για χρήματα, με την ελπίδα ότι θα μπορέσετε να τα βοηθήσετε με τον ίδιο τρόπο που βοηθήσατε τους άλλους.

2. Μάθετε να καταλαβαίνετε τους ανθρώπους

Όταν μιλάτε με μια startup (ειδικά αν η επιχείρησή της βρίσκεται σε αρχικό στάδιο), ακολουθήστε την ως άτομο. Τι και πώς κάνει, τι λέει, πώς εκφράζει τις ιδέες του. Κάντε έρευνες, τηλεφωνήστε στους δασκάλους και τους φίλους του, κατανοήστε πώς ξεπερνά τις δυσκολίες. Οποιαδήποτε startup περνάει από τη «ζώνη του θανάτου» – ακόμη και η Google, που δεν είχε ακόμη γεννηθεί, βρισκόταν ένα βήμα μακριά από την αποτυχία. Μια δυνατή, θαρραλέα, με ισχυρή θέληση ομάδα, έτοιμη να παλέψει, να μην ξεκαρδιστεί, να ανέβει μετά από ήττες, να στρατολογήσει και να διατηρήσει ταλέντα, σίγουρα θα κερδίσει.

3. Μάθετε να κατανοείτε τις τάσεις

Αν μιλήσετε με οποιαδήποτε startup ή επενδυτή της Silicon Valley, θα πουν ότι ήταν πραγματικά τυχεροί. Τι σημαίνει τυχερός; Αυτό δεν είναι απλώς μια σύμπτωση, η τύχη είναι μια τάση. Φανταστείτε τον εαυτό σας ως σέρφερ. Πιάνεις ένα κύμα: όσο μεγαλύτερο είναι, τόσο περισσότερα κέρδη, αλλά τόσο πιο δύσκολο είναι να παραμείνεις σε αυτό. Μια τάση είναι ένα μακρύ κύμα. Για παράδειγμα, οι τάσεις στον COVID-19 είναι η απομακρυσμένη εργασία, η παράδοση, η διαδικτυακή εκπαίδευση, το ηλεκτρονικό εμπόριο κ.λπ. Μερικοί άνθρωποι ήταν απλώς τυχεροί που ήταν ήδη σε αυτό το κύμα, άλλοι εντάχθηκαν γρήγορα σε αυτό.

Είναι σημαντικό να πιάσετε την τάση εγκαίρως και για αυτό πρέπει να καταλάβετε πώς θα μοιάζει το μέλλον. Πολλές εταιρείες τον έπιασαν στο στάδιο όταν δεν ήταν ακόμα πραγματικά σοβαρός. Για παράδειγμα, τη δεκαετία του 1980, οι επενδυτές ξόδεψαν δισεκατομμύρια σε αλγόριθμους παρόμοιους με την τρέχουσα τεχνητή νοημοσύνη. Όμως δεν έγινε τίποτα. Πρώτον, αποδείχθηκε ότι εκείνη την εποχή υπήρχαν ακόμη πολύ λίγα δεδομένα σε ψηφιακή μορφή. Δεύτερον, δεν υπήρχαν αρκετοί πόροι λογισμικού – κανείς δεν μπορούσε να φανταστεί πόσο χρόνο και υπολογιστική ισχύ θα χρειαζόταν για την επεξεργασία τέτοιων συστοιχιών πληροφοριών. Όταν η IBM Watson ανακοινώθηκε το 2011 (ο πρώτος αλγόριθμος AI στον κόσμο. — Τάσεις), αυτή η ιστορία απογειώθηκε γιατί εμφανίστηκαν τα σωστά προαπαιτούμενα. Αυτή η τάση δεν ήταν πλέον στο μυαλό των ανθρώπων, αλλά στην πραγματική ζωή.

Ένα άλλο καλό παράδειγμα είναι η NVIDIA. Στη δεκαετία του 1990, μια ομάδα μηχανικών πρότεινε ότι οι σύγχρονοι υπολογιστές και οι γραφικές διεπαφές θα απαιτούσαν πολύ διαφορετικές ταχύτητες και ποιότητα επεξεργασίας. Και δεν έκαναν λάθος όταν δημιούργησαν τη μονάδα επεξεργασίας γραφικών (GPU). Φυσικά, δεν μπορούσαν καν να φανταστούν ότι οι επεξεργαστές τους θα επεξεργάζονταν και θα εκπαίδευαν αλγόριθμους μηχανικής μάθησης, θα παράγουν bitcoin και ότι κάποιος θα προσπαθούσε να δημιουργήσει αναλυτικές και ακόμη και λειτουργικές βάσεις δεδομένων με βάση αυτούς. Αλλά ακόμη και μια σωστά εικασθείσα περιοχή ήταν αρκετή.

Επομένως, το καθήκον σας είναι να πιάσετε το κύμα την κατάλληλη στιγμή και στο σωστό μέρος.

4. Μάθετε να βρίσκετε νέους επενδυτές

Υπάρχει ένα αστείο: το κύριο καθήκον ενός επενδυτή είναι να βρει τον επόμενο επενδυτή. Η εταιρεία αναπτύσσεται και αν έχετε μόνο 100 δολάρια, πρέπει να βρείτε κάποιον που θα επενδύσει στη συνέχεια 1 εκατομμύριο δολάρια σε αυτήν. Αυτό είναι ένα μεγάλο και σημαντικό έργο όχι μόνο για μια startup, αλλά και για έναν επενδυτή. Και μην φοβάστε να επενδύσετε.

5. Μην επενδύετε κακά χρήματα μετά από καλά χρήματα

Μια startup σε πρώιμο στάδιο σας πουλά το μέλλον – η εταιρεία δεν έχει τίποτα ακόμα και το μέλλον είναι εύκολο να σχεδιαστεί και εύκολο να δοκιμαστεί με πιθανούς επενδυτές. Μην αγοράσεις? Μετά θα ξανασχεδιάσουμε το μέλλον μέχρι να βρούμε έναν άνθρωπο που πιστεύει σε αυτό το μέλλον στο βαθμό που θα επενδύσει τα χρήματά του. Ας πούμε ότι είστε ο επενδυτής. Η επόμενη δουλειά σας ως επενδυτής είναι να βοηθήσετε την startup να πετύχει αυτό το μέλλον. Πόσο καιρό όμως χρειάζεστε για να υποστηρίξετε μια startup; Ας πούμε, έξι μήνες αργότερα, τα χρήματα τελείωσαν. Σε αυτό το διάστημα, θα πρέπει να γνωρίσετε πολύ καλά την εταιρεία και να αξιολογήσετε την ομάδα. Είναι αυτοί οι τύποι ικανοί να πετύχουν το μέλλον που έχουν οραματιστεί για εσάς;

Η συμβουλή είναι απλή – αφήστε στην άκρη όλα όσα έχετε κάνει και ξεχάστε πόσα χρήματα έχετε επενδύσει. Κοιτάξτε αυτό το έργο σαν να επενδύετε σε αυτό για πρώτη φορά. Περιγράψτε όλα τα πλεονεκτήματα και τα μειονεκτήματα, συγκρίνετε τα με τα αρχεία που κάνατε πριν από την πρώτη σας επένδυση. Και μόνο αν έχετε την επιθυμία να επενδύσετε σε αυτήν την ομάδα όπως για πρώτη φορά, βάλτε χρήματα. Διαφορετικά, μην κάνετε νέες επενδύσεις - αυτό είναι κακό μετά το καλό.

Πώς να επιλέξετε έργα για επένδυση

Προσπαθήστε να επενδύσετε με έμπειρους ανθρώπους – αυτούς που καταλαβαίνουν ήδη το θέμα. Επικοινωνήστε με ομάδες. Εξετάστε όσο το δυνατόν περισσότερα έργα, χωρίς να εμβαθύνετε στο πρώτο που θα συναντήσετε. Μην πέφτετε στο FOMO (φόβος να χάσετε κάτι, «φόβος να χάσετε κάτι σημαντικό». Τάσεις) — οι νεοφυείς επιχειρήσεις στις παρουσιάσεις τους τροφοδοτούν τέλεια αυτόν τον φόβο. Ταυτόχρονα, δεν σε εξαπατούν, αλλά δημιουργούν το μέλλον στο οποίο θέλεις να πιστεύεις, και να το κάνεις επαγγελματικά. Έτσι σου δημιουργούν φόβο ότι κάτι θα σου λείψει. Αλλά πρέπει να το ξεφορτωθείτε.

Εγγραφείτε επίσης στο κανάλι Trends Telegram και μείνετε ενημερωμένοι με τις τρέχουσες τάσεις και προβλέψεις για το μέλλον της τεχνολογίας, της οικονομίας, της εκπαίδευσης και της καινοτομίας.